Calculadora Coastfire
Calcule quanto você precisa investir agora para atingir sua meta de aposentadoria sem contribuições adicionais, com base no conceito Coast FIRE.
Publicado por:
Equipa Editorial isCalculator
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Como utilizar esta ferramenta?
Como Usar a Calculadora Coastfire
Esta calculadora ajuda a determinar quanto você precisa investir hoje para alcançar a independência financeira até a idade da aposentadoria, assumindo que seus investimentos cresçam sem contribuições adicionais.
- Insira sua idade atual (ex.: 30). Deve ser menor que a idade de aposentadoria.
- Insira sua idade desejada para aposentadoria (ex.: 65).
- Insira seus gastos anuais desejados na aposentadoria em dólares (ex.: 40.000). Este é o valor que você planeja retirar a cada ano na aposentadoria.
- Insira seu retorno anual esperado como uma porcentagem (ex.: 7 para 7%). O padrão é 7%.
- Insira suas economias atuais em dólares (opcional, o padrão é $0). Este é o dinheiro que você já tem investido.
- Clique em "Calcular Número Coastfire".
O que o resultado significa: A calculadora mostra o valor adicional que você precisa investir hoje (em dólares atuais) para que ele cresça até o seu número FIRE (25x seus gastos anuais) até a idade da aposentadoria, dado o seu retorno esperado. Se você já tiver economias suficientes, o resultado será $0.
Nota: Todos os valores monetários estão em dólares americanos. Os retornos são assumidos como constantes e compostos anualmente. Este é um modelo simplificado.
Resultados Anteriores
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Perguntas Frequentes
Coast FIRE is a financial independence approach where you save enough money early on that, with compound growth, will grow to your desired retirement nest egg by the time you reach traditional retirement age, without needing to save more.
The calculator first determines your FIRE number (25 times your annual spending). Then it discounts that number back to today using your expected annual return and the number of years until retirement. Finally, it subtracts your current savings to show how much more you need to invest now.
It assumes a constant annual return rate and that you will not make additional contributions after the initial investment. It also uses the 4% rule (25x annual spending) to estimate your retirement nest egg.
