Calculadora Coastfire
Calcula cuánto necesitas invertir ahora para alcanzar tu objetivo de jubilación sin más contribuciones, basado en el concepto Coast FIRE.
Publicado por:
Equipo Editorial de isCalculator
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Cómo usar la calculadora Coastfire
Esta calculadora te ayuda a determinar cuánto necesitas invertir hoy para alcanzar la independencia financiera a la edad de jubilación, suponiendo que tus inversiones crecen sin contribuciones adicionales.
- Ingresa tu edad actual (ej., 30). Debe ser menor que la edad de jubilación.
- Ingresa la edad de jubilación deseada (ej., 65).
- Ingresa el gasto anual deseado en la jubilación en dólares (ej., 40,000). Esta es la cantidad que planeas retirar cada año durante la jubilación.
- Ingresa el rendimiento anual esperado como porcentaje (ej., 7 para 7%). El valor predeterminado es 7%.
- Ingresa tus ahorros actuales en dólares (opcional, el valor predeterminado es $0). Este es el dinero que ya tienes invertido.
- Haz clic en "Calcular el número Coastfire".
Qué significa el resultado: La calculadora muestra la cantidad adicional que necesitas invertir hoy (en dólares actuales) para que crezca hasta tu número FIRE (25 veces tu gasto anual) a la edad de jubilación, dado tu rendimiento esperado. Si ya tienes suficientes ahorros, el resultado será $0.
Nota: Todos los valores monetarios están en dólares estadounidenses. Se supone que los rendimientos son constantes y se capitalizan anualmente. Este es un modelo simplificado.
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Preguntas Frecuentes
Coast FIRE is a financial independence approach where you save enough money early on that, with compound growth, will grow to your desired retirement nest egg by the time you reach traditional retirement age, without needing to save more.
The calculator first determines your FIRE number (25 times your annual spending). Then it discounts that number back to today using your expected annual return and the number of years until retirement. Finally, it subtracts your current savings to show how much more you need to invest now.
It assumes a constant annual return rate and that you will not make additional contributions after the initial investment. It also uses the 4% rule (25x annual spending) to estimate your retirement nest egg.
