Calculateur Coastfire
Calculez combien vous devez investir maintenant pour atteindre votre objectif de retraite sans cotisations supplémentaires, basé sur le concept Coast FIRE.
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Équipe éditoriale d'isCalculator
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Comment utiliser cet outil ?
Comment utiliser le calculateur Coastfire
Ce calculateur vous aide à déterminer combien vous devez investir aujourd'hui pour atteindre l'indépendance financière à l'âge de la retraite, en supposant que vos investissements croissent sans apports supplémentaires.
- Entrez votre âge actuel (par exemple, 30). Doit être inférieur à l'âge de la retraite.
- Entrez l'âge souhaité de votre retraite (par exemple, 65).
- Entrez vos dépenses annuelles souhaitées à la retraite en dollars (par exemple, 40 000). Il s'agit du montant que vous prévoyez de retirer chaque année pendant la retraite.
- Entrez votre rendement annuel attendu en pourcentage (par exemple, 7 pour 7%). La valeur par défaut est 7%.
- Entrez votre épargne actuelle en dollars (facultatif, la valeur par défaut est 0 $). Il s'agit de l'argent que vous avez déjà investi.
- Cliquez sur "Calculer le nombre Coastfire".
Ce que signifie le résultat : Le calculateur affiche le montant supplémentaire que vous devez investir aujourd'hui (en dollars d'aujourd'hui) pour qu'il atteigne votre nombre FIRE (25 fois vos dépenses annuelles) à l'âge de la retraite, compte tenu de votre rendement attendu. Si vous avez déjà suffisamment d'épargne, le résultat sera de 0 $.
Remarque : Toutes les valeurs monétaires sont en dollars américains. Les rendements sont supposés constants et composés annuellement. Il s'agit d'un modèle simplifié.
Résultats précédents
| Résultat | Entrées | Date |
|---|
Questions Fréquemment Posées
Coast FIRE is a financial independence approach where you save enough money early on that, with compound growth, will grow to your desired retirement nest egg by the time you reach traditional retirement age, without needing to save more.
The calculator first determines your FIRE number (25 times your annual spending). Then it discounts that number back to today using your expected annual return and the number of years until retirement. Finally, it subtracts your current savings to show how much more you need to invest now.
It assumes a constant annual return rate and that you will not make additional contributions after the initial investment. It also uses the 4% rule (25x annual spending) to estimate your retirement nest egg.
