Calculateur de Recast Hypothécaire
Calculez l'impact d'un paiement forfaitaire pour recast votre hypothèque, incluant nouvelle mensualité, économies d'intérêts et analyse des frais de recast.
Publié par:
Équipe éditoriale d'isCalculator
Cette calculatrice vous a été utile ?
Comment utiliser cet outil ?
Comment utiliser le calculateur de recalcul hypothécaire
- Saisir le solde hypothécaire actuel – Le montant principal restant dû (par exemple, 250 000 $).
- Saisir le taux d'intérêt actuel – Votre taux d'intérêt annuel en pourcentage (par exemple, 4,5 pour 4,5 %).
- Saisir la durée restante – Le nombre de mois restants sur votre prêt (par exemple, 300 pour 25 ans).
- Saisir le paiement forfaitaire – Le montant supplémentaire que vous prévoyez de payer sur le principal (par exemple, 50 000 $). Cela ne peut pas dépasser votre solde actuel.
- Saisir les frais de recalcul (facultatif) – Tous frais facturés par le prêteur pour le recalcul (par exemple, 250 $). Par défaut, 0 $ si laissé vide.
- Cliquer sur "Calculer le recalcul" – L'outil calculera votre nouveau paiement mensuel, le nouveau solde, les intérêts totaux économisés et les économies nettes après les frais.
Ce que signifient les résultats :
- Nouveau paiement mensuel – Votre paiement réduit après application du paiement forfaitaire.
- Nouveau solde – Le principal restant après le paiement forfaitaire.
- Intérêts totaux économisés (avant frais) – La différence dans le total des intérêts payés sur la durée restante.
- Économies nettes – Intérêts économisés moins les frais de recalcul.
Remarque : Toutes les valeurs monétaires sont en dollars américains. Assurez-vous que les entrées sont des nombres positifs (la durée doit être un nombre entier de mois).
Résultats précédents
| Résultat | Entrées | Date |
|---|
Questions Fréquemment Posées
Mortgage recasting is a process where you make a lump sum payment toward your principal, and the lender recalculates your monthly payment based on the new balance and the same interest rate and remaining term. It does not change your interest rate or loan term.
The new monthly payment is calculated using the standard amortization formula with the reduced principal (current balance minus lump sum), the same annual interest rate, and the same remaining number of months.
No. Recasting only reduces the principal and recalculates payments, while refinancing replaces your loan with a new one, potentially with a different rate or term. Recasting usually has a lower fee than refinancing.
