Calculateur Hypothécaire : Combien Puis-je Emprunter ?
Estimez combien vous pouvez emprunter pour un prêt hypothécaire en fonction de votre revenu annuel, de vos dettes mensuelles, de votre mise de fonds, de votre taux d'intérêt et de la durée du prêt.
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Équipe éditoriale d'isCalculator
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Comment utiliser le calculateur hypothécaire : combien puis-je emprunter
- Saisissez votre revenu annuel (ex. : 80 000 $). Il s'agit de votre revenu brut annuel.
- Saisissez vos dettes mensuelles (ex. : 500 $). Incluez les prêts automobiles, cartes de crédit, prêts étudiants, etc. La valeur par défaut est 0 $.
- Saisissez votre apport personnel (ex. : 20 000 $). Il s'agit de l'argent que vous investirez dans le logement. La valeur par défaut est 0 $.
- Saisissez le taux d'intérêt (ex. : 6,5 %). Utilisez le taux annuel effectif global (TAEG). Doit être compris entre 0 % et 30 %.
- Saisissez la durée du prêt en années (ex. : 30). Les durées typiques sont de 15 ou 30 ans. Doit être comprise entre 1 et 50 ans.
- Définissez votre ratio d'endettement maximum (par défaut 43 %). Il s'agit du pourcentage maximum du revenu mensuel autorisé pour les dettes. Ajustez si nécessaire (1–100 %).
- Cliquez sur Calculer. Le résultat affiche le prix maximum du logement que vous pouvez vous permettre, y compris votre apport personnel.
Ce que fait le calculateur : Il utilise votre revenu, vos dettes, votre apport personnel, le taux d'intérêt, la durée du prêt et la limite du ratio d'endettement pour calculer le montant maximum du prêt. Il ajoute ensuite votre apport personnel pour afficher le prix total abordable du logement.
Conseil : Toutes les valeurs monétaires sont en dollars américains ($). Saisissez uniquement des chiffres (pas de virgules ni de symboles). Si vous voyez une erreur, vérifiez que les champs obligatoires (revenu, taux, durée) sont remplis et positifs.
Résultats précédents
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Questions Fréquemment Posées
Debt-to-income (DTI) ratio is the percentage of your gross monthly income that goes toward paying debts. Lenders use it to assess your ability to manage monthly payments. A lower DTI indicates a better balance.
A larger down payment reduces the loan amount needed and can improve your loan-to-value ratio, potentially leading to better interest rates and lower monthly payments.
Use the current average mortgage rate for your loan type (e.g., 30-year fixed). You can check rates from major lenders or use a typical rate like 6-7% for estimation.
