Calculateur Coast Fire
Calculez le montant que vous devez investir aujourd'hui pour atteindre votre objectif de retraite sans cotisations supplémentaires, basé sur le concept Coast FIRE.
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Équipe éditoriale d'isCalculator
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Comment utiliser cet outil ?
Cette calculatrice détermine le montant forfaitaire dont vous avez besoin aujourd'hui pour atteindre l'indépendance financière (FIRE) sans effectuer de cotisations supplémentaires. Voici comment l'utiliser :
- Entrez votre âge actuel (ex. : 30). Doit être compris entre 0 et 120.
- Entrez votre âge de retraite cible (ex. : 65). Doit être supérieur à votre âge actuel.
- Entrez vos dépenses annuelles prévues à la retraite (ex. : 40 000 $). C'est le montant dont vous aurez besoin par an à la retraite.
- Entrez votre taux de rendement annuel attendu (ex. : 7 %). C'est le taux de croissance de vos investissements avant la retraite.
- Entrez votre taux de retrait sécuritaire (ex. : 4 %). La norme est de 4 %, mais vous pouvez l'ajuster.
- Entrez votre épargne actuelle (facultatif, ex. : 50 000 $). Cela soustrait du montant forfaitaire nécessaire.
- Cliquez sur "Calculer le nombre Coast Fire" pour voir le résultat.
Ce que vous obtenez : La calculatrice affiche le montant forfaitaire nécessaire aujourd'hui (nombre Coast Fire) et une ventilation étape par étape des calculs. Si vous avez déjà des économies, elle indique également le montant supplémentaire nécessaire.
Remarque : Toutes les valeurs monétaires sont en dollars américains. Les pourcentages sont saisis sous forme de nombres entiers (ex. : 7 pour 7 %). La calculatrice suppose qu'aucune cotisation supplémentaire ne sera effectuée après aujourd'hui.
Résultats précédents
| Résultat | Entrées | Date |
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Questions Fréquemment Posées
Coast FIRE is a financial independence strategy where you save a lump sum early in your career that, with compound growth, will grow to your FIRE number by retirement age without needing additional contributions.
First, calculate your FIRE Number (annual spending divided by safe withdrawal rate). Then discount it back to today using your expected annual return over the number of years until retirement.
The safe withdrawal rate is the percentage of your portfolio you can withdraw annually without running out of money, commonly 4% based on the Trinity Study.
