Calculateur Roth ou 401k
Comparez la valeur après impôt d'investir dans un Roth IRA par rapport à un 401(k) traditionnel en fonction des taux d'imposition actuels et futurs, de la croissance de l'investissement et de l'horizon temporel.
Publié par:
Équipe éditoriale d'isCalculator
Cette calculatrice vous a été utile ?
Comment utiliser cet outil ?
Comment utiliser le calculateur Roth vs 401(k)
Ce calculateur compare la valeur future après impôt d'un Roth IRA (cotisations après impôt, retraits exonérés d'impôt) par rapport à un 401(k) traditionnel (cotisations avant impôt, imposées au retrait). Suivez ces étapes :
- Saisissez votre cotisation annuelle – Le montant que vous prévoyez de cotiser chaque année (par exemple, 6 000 $).
- Indiquez votre âge actuel – Votre âge en années (par exemple, 30).
- Définissez votre âge de retraite – L'âge auquel vous retirerez l'argent (par exemple, 65). Doit être supérieur à votre âge actuel.
- Saisissez le rendement annuel attendu – En pourcentage (par exemple, 7 % pour 7).
- Saisissez votre taux d'imposition actuel – Votre taux marginal d'imposition actuel (par exemple, 22 % pour 22).
- Saisissez votre taux d'imposition futur – Votre taux d'imposition prévu à la retraite (par exemple, 22 % pour 22).
- Cliquez sur "Calculer" – Les résultats affichent la valeur future après impôt pour les deux comptes, ainsi qu'une décomposition de la formule.
Remarque : Tous les taux sont en pourcentage (0–100). Le calculateur suppose une cotisation annuelle unique et aucune inflation. Pour des comparaisons précises, utilisez des taux d'imposition et des rendements réalistes.
Résultats précédents
| Résultat | Entrées | Date |
|---|
Questions Fréquemment Posées
A Roth IRA uses after-tax contributions, so withdrawals are tax-free. A Traditional 401(k) uses pre-tax contributions, but withdrawals are taxed as ordinary income.
If your current tax rate is higher than your future tax rate, a Traditional 401(k) may be better. If your future tax rate is higher, a Roth IRA may be better.
No, this calculator only compares the tax treatment of contributions. Employer matches are additional benefits not included.
