Calculateur Hypothécaire Bimensuel
Calculez les économies et la réduction de temps en passant aux paiements hypothécaires bimensuels par rapport aux paiements mensuels.
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Équipe éditoriale d'isCalculator
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Comment utiliser cet outil ?
Cette calculatrice compare un prêt hypothécaire mensuel standard à un plan de paiement bihebdomadaire, montrant les économies d'intérêts potentielles et la réduction de durée.
- Entrez le montant du prêt ($) – Le montant total que vous prévoyez emprunter (ex. 300000).
- Entrez le taux d'intérêt annuel (%) – Le taux annuel de votre prêt hypothécaire (ex. 4,5).
- Entrez la durée du prêt (années) – La durée initiale du prêt (ex. 30).
- Entrez le paiement supplémentaire par période ($) – Montant supplémentaire facultatif que vous paierez chaque période bihebdomadaire (mettez 0 si aucun).
- Sélectionnez le type de paiement :
- Bihebdomadaire standard – 26 paiements par an (moitié du paiement mensuel toutes les deux semaines).
- Bihebdomadaire accéléré – 24 paiements par an (montant de paiement plus élevé, remboursement plus rapide).
- Cliquez sur Calculer.
Les résultats affichent :
- Le paiement mensuel standard et le montant du paiement bihebdomadaire.
- Le total des intérêts payés selon le calendrier mensuel par rapport au calendrier bihebdomadaire.
- Les économies d'intérêts et les années gagnées sur la durée du prêt.
Toutes les entrées sont en dollars américains et en pourcentages. Assurez-vous que le montant du prêt > 0 et que la durée est un entier positif.
Résultats précédents
| Résultat | Entrées | Date |
|---|
Questions Fréquemment Posées
A biweekly mortgage payment schedule splits your monthly payment in half and you pay every two weeks. This results in 26 half-payments per year, equivalent to 13 full monthly payments, which helps pay off your mortgage faster.
Standard biweekly uses 26 payments per year (half of monthly). Accelerated biweekly uses 24 payments per year (paying half of monthly every two weeks but only 24 times per year, which is less common). The calculator shows both options.
Savings depend on your loan amount, interest rate, and term. Typically, you can save thousands in interest and shorten your loan term by several years.
